Sau khi đã có giấy phép và báo cáo phòng thí nghiệm đạt yêu cầu, vẫn còn hai vấn đề. Thứ nhất, tiền phải về đến Thái Lan qua một hệ thống ngân hàng không muốn dính dáng đến lĩnh vực này. Thứ hai, hàng hóa phải đến tay người mua mà không đi qua khu vực tài phán nào coi chúng là hàng cấm. Cả hai đều giải quyết được. Nhưng thường cả hai bị giải quyết sai thứ tự: sau khi ký hợp đồng, thay vì trước khi chọn đồng tiền và điều kiện Incoterm.
Trước hết là cơ sở pháp lý của Thái Lan. Hoa cần sa là dược liệu kiểm soát theo Thông báo của Bộ Y tế Công cộng về dược liệu kiểm soát (cần sa) năm Phật lịch 2568, ban hành ngày 26 tháng 6 năm 2025. Xuất khẩu hoa cần sa cần có giấy phép, và hoa xuất khẩu phải đến từ cơ sở trồng trọt được chứng nhận GACP. Đạo luật Kiểm soát Cần sa vẫn còn là dự thảo: Nội các đã phê duyệt vào ngày 22 tháng 9 năm 2026 và chuyển lên Hạ viện. Mọi nội dung dưới đây đều giả định chuỗi giấy phép đó đã sẵn sàng.
1. Thực trạng ngân hàng tại Thái Lan, nêu đúng như thực tế
Nghiên cứu này không tìm thấy thông tư nào của Ngân hàng Thái Lan hay AMLO về hoạt động ngân hàng đối với lĩnh vực cần sa. Thái Lan không có văn bản nào tương đương hướng dẫn về marijuana của FinCEN Hoa Kỳ. Hiện chỉ có chính sách rủi ro riêng của từng ngân hàng, và các chính sách này nhất quán với nhau. Một phân tích năm 2025 của ILAWASIA trên Legal 500, “In-depth analysis of the risk of doing cannabis business in Thailand and strategies for mitigation” (https://www.legal500.com/developments/thought-leadership/in-depth-analysis-of-the-risk-of-doing-cannabis-business-in-thailand-and-strategies-for-mitigation/), gọi cần sa là lĩnh vực “no-bank”. Phân tích này cho biết các ngân hàng thương mại thường từ chối cấp vốn, hạn mức tín dụng hoặc cho các đơn vị kinh doanh cần sa vay vì lý do tuân thủ và uy tín.
Một quy tắc đã công bố thì có thể tuân thủ. Còn khẩu vị rủi ro không công bố thì chỉ có thể tìm cách xoay xở, và nó có thể thay đổi mà không báo trước.
2. Quyết định về tiền tệ, lựa chọn có đòn bẩy cao nhất
Tình trạng liên bang Hoa Kỳ tính đến tháng 10 năm 2026 (hãy kiểm tra tình trạng hiện hành trước khi dựa vào thông tin này): Sắc lệnh hành pháp tháng 12 năm 2025 chỉ đạo việc chuyển nhóm quản lý. Sau đó, DEA đã chuyển hai nhóm sang Schedule III: marijuana trong các sản phẩm được FDA phê duyệt và marijuana y tế được tiểu bang cấp phép. Lệnh cuối cùng này được đăng trên Công báo Liên bang vào ngày 28 tháng 4 năm 2026. Mọi loại marijuana khác vẫn thuộc Schedule I, và việc chuyển nhóm rộng hơn vẫn đang chờ sau phiên điều trần hành chính của DEA. Lập luận về ngân hàng vẫn đúng với cả hai nhóm. Sản xuất, nhập khẩu hoặc phân phối cần sa mà không đăng ký với DEA vẫn là tội phạm liên bang, nên ngân hàng Hoa Kỳ có thể coi số tiền thu được là có khả năng bất hợp pháp theo góc độ chống rửa tiền.
Điều này quan trọng vì hầu hết các lệnh chuyển tiền USD được thanh toán bù trừ qua các ngân hàng đại lý của Hoa Kỳ. Một khoản thanh toán từ nhà nhập khẩu Đức cho nhà xuất khẩu Thái Lan, không có bên nào của Hoa Kỳ tham gia, vẫn có thể đi qua một tổ chức của Hoa Kỳ. Một phần việc thanh toán bù trừ USD diễn ra ở nước ngoài (USD CHATS của Hồng Kông là một ví dụ), nhưng các ngân hàng thanh toán bù trừ ở nước ngoài có cơ chế sàng lọc trừng phạt và AML riêng. Hãy chuẩn bị cho ba tình huống:
- tiền bị đóng băng hoặc bị trả lại giữa chừng
- báo cáo giao dịch đáng ngờ
- bộ phận tuân thủ của chính ngân hàng bạn phát hiện ra lĩnh vực của bạn vào thời điểm do họ chọn, chứ không phải do bạn
Nói chính xác về bằng chứng: cơ chế này là luật ngân hàng đại lý thông thường, nhưng không tìm thấy hành động cưỡng chế nào được công bố của Hoa Kỳ đối với một ngân hàng đại lý về khoản thanh toán cần sa hợp pháp giữa hai nước ngoài. Đây là rủi ro cấu trúc có cơ sở vững chắc, chứ không phải tiền lệ đã được ghi nhận.
Biện pháp giảm thiểu là thanh toán bằng EUR, AUD, CHF hoặc THB thay vì USD. Cách này làm giảm rủi ro nhưng không loại bỏ hoàn toàn. Các ngân hàng châu Âu và Úc có kiểm tra AML riêng, và ngân hàng Thái Lan nhận tiền vẫn xem xét giao dịch. Cách này cũng không miễn phí: hóa đơn không bằng USD kéo theo chi phí quy đổi ngoại hối và có thể cả phòng ngừa rủi ro tỷ giá. Hãy quyết định đồng tiền trước khi báo giá.
Bài viết này không nêu tên ngân hàng hay nhà cung cấp dịch vụ thanh toán nào là chấp nhận thanh toán liên quan đến cần sa. Không có nguồn đáng tin cậy nào được tìm thấy nói rằng có đơn vị nào như vậy, và một cái tên được truyền miệng không chính thức là gánh nặng chứ không phải tài sản.
3. Quy định ngoại hối của Thái Lan: ngưỡng đã tăng gấp mười lần vào tháng 1 năm 2026
Ngưỡng miễn hồi hương đã tăng từ “dưới 1 triệu USD” lên “dưới 10 triệu USD”:
- Tiền thu từ xuất khẩu: Thông báo của Bộ Tài chính về Kiểm soát ngoại hối (số 11), có hiệu lực từ ngày 20 tháng 1 năm 2026.
- Các nguồn tiền khác có nguồn gốc nước ngoài: Thông báo của Cán bộ có thẩm quyền về Quy tắc và thông lệ liên quan đến đổi ngoại tệ (số 35), có hiệu lực từ ngày 27 tháng 1 năm 2026.
Nguồn: Baker McKenzie, “Thailand: Repatriation Exemption for Foreign-Sourced Funds”, ngày 18 tháng 2 năm 2026 (https://www.bakermckenzie.com/en/insight/publications/2026/02/thailand-repatriation-exemption-for-foreign-sourced-funds). Không thể xác nhận độc lập tập Công báo Hoàng gia và ngày công bố cho bài viết này, vì vậy hãy yêu cầu ngân hàng được ủy quyền của bạn cung cấp văn bản đã đăng công báo. Dưới ngưỡng này, cư dân Thái Lan có thể giữ và sử dụng tiền ở nước ngoài mà không cần phê duyệt.
Ở những nơi yêu cầu này áp dụng, tiền thu được phải được hồi hương trong vòng 360 ngày kể từ ngày xuất khẩu. Sau đó phải bán cho một ngân hàng được ủy quyền hoặc gửi vào tài khoản tiền gửi ngoại tệ (FCD) tại ngân hàng đó.
Quy tắc thực sự gây khó khăn lại là một quy tắc khác. Các giao dịch từ 200.000 USD trở lên yêu cầu nộp chứng từ chứng minh cho ngân hàng được ủy quyền, trừ khi ngân hàng đã hoàn tất quy trình tìm hiểu hoạt động kinh doanh của khách hàng (Ngân hàng Thái Lan, “Exchange Control Regulation”, https://www.bot.or.th/en/our-roles/financial-markets/foreign-exchange-regulations/exchange-control-regulation.html). Đó là lúc cán bộ tuân thủ đọc phần mô tả sản phẩm. Hãy trao đổi sớm và chủ động, với chứng từ đã sẵn sàng, thay vì để một lệnh chuyển tiền kích hoạt việc đó.
Một lưu ý về độ chính xác: chính trang web của Ngân hàng Thái Lan đó vẫn hiển thị con số 1 triệu USD đã bị thay thế khi được truy cập vào tháng 9 và tháng 10 năm 2026. Hãy trích dẫn các thông báo nêu trên và xác nhận với ngân hàng của bạn thay vì dựa vào trang web.
4. Phương thức thanh toán, và vì sao thư tín dụng không phải là câu trả lời như mọi người mong đợi
| Phương thức | Vị thế của nhà xuất khẩu | Khả năng áp dụng thực tế |
|---|---|---|
| Thanh toán trả trước | Mạnh nhất cho nhà xuất khẩu | Chuẩn mực trên thực tế trong lĩnh vực này |
| Thư tín dụng (UCP 600) | Có ngân hàng bảo đảm, nhưng ngân hàng kiểm tra cả tính hợp pháp lẫn chứng từ | Thường bị từ chối; hãy coi như không có sẵn trừ khi được xác nhận bằng văn bản |
| Nhờ thu kèm chứng từ D/P | Không có bảo đảm thanh toán; hàng có thể bị bỏ không nhận | Rẻ, nhưng xem bên dưới |
| D/A | Cấp tín dụng khi chấp nhận | Nên tránh |
| Ghi sổ (open account) | Chịu toàn bộ rủi ro tín dụng | Chỉ dành cho người mua đã có quan hệ lâu năm |
| Ký quỹ qua bên thứ ba | Bên trung lập giữ tiền | Đại lý gặp cùng vấn đề rủi ro ngành như ngân hàng |
Thư tín dụng chứng từ được thiết kế để độc lập với hợp đồng cơ sở (nguyên tắc tự chủ), nhưng trên thực tế sự độc lập đó không tuyệt đối. Nghĩa vụ trừng phạt và AML của ngân hàng nằm ngoài nguyên tắc này, và ngân hàng phát hành hoặc xác nhận có thể từ chối vì lý do tuân thủ ngay cả khi chứng từ phù hợp.
Nhờ thu kèm chứng từ cần một cảnh báo riêng. Nếu người mua bỏ đi, hàng hóa thông thường có thể được bán lại tại địa phương. Một lô hàng kiểm soát có giấy phép thì không thể. Không người mua địa phương nào được phép nhận hàng một cách hợp pháp, và hàng nằm trong kho ngoại quan, phát sinh thêm chi phí.
Với lô hàng đầu tiên, thanh toán trả trước chia đợt thường hiệu quả nhất:
- đặt cọc khi ký hợp đồng
- thanh toán phần còn lại khi có chứng từ vận chuyển bản quét và giấy phép xuất khẩu đã được xác nhận
- thanh toán bằng đồng tiền không phải USD
- người mua được xác lập rõ ràng là nhà nhập khẩu có tên trên hồ sơ
5. Quá cảnh: rủi ro không liên quan gì đến người mua của bạn
Phạm vi: phần này chỉ đề cập các lô hàng thương mại có giấy phép được vận chuyển theo giấy phép xuất khẩu và nhập khẩu. Đây không phải hướng dẫn cho việc mang theo cá nhân, hành khách hay chuyển phát nhanh, vốn là những trường hợp mà các số liệu tịch thu trong bài này mô tả.
Hàng hóa không bao giờ đi vào hoạt động thương mại của một quốc gia vẫn chịu sự điều chỉnh của quy định về hàng kiểm soát của quốc gia đó. Hải quan Singapore cho biết đại lý trung chuyển phải xin giấy phép trung chuyển của Hải quan trước khi sắp xếp việc trung chuyển. Hải quan liệt kê việc trung chuyển không có giấy phép là hành vi vi phạm theo quy định 3(1) của Quy định về Xuất nhập khẩu. Với lần bị kết án đầu tiên, hình phạt là phạt tiền tối đa 100.000 S$ hoặc ba lần giá trị hàng hóa, tùy mức nào lớn hơn, phạt tù tối đa hai năm, hoặc cả hai (“Transhipment Procedures Overview”, https://www.customs.gov.sg/doing-business/transhipment-operations/transhipment-procedures/transhipment-procedures-overview/). Đạo luật Lạm dụng Ma túy của Singapore cũng bao gồm nhập khẩu và xuất khẩu, và buôn bán trên 500 g cần sa có thể bị phạt tử hình. Nghiên cứu này không thể xác nhận liệu việc trung chuyển trong khu thương mại tự do có được tính là “nhập khẩu” hay không, và chính vì vậy không nên thử nghiệm điều đó.
Các trung tâm nên tránh trong lộ trình, dựa trên tình trạng pháp lý và thực thi: Singapore, Dubai và Abu Dhabi, Doha, Hồng Kông, Kuala Lumpur, Jakarta, các trung tâm của Ả Rập Xê Út và các trung tâm ở Trung Quốc đại lục. Hải quan Hồng Kông thường xuyên công bố các vụ tịch thu từ hành khách. Chẳng hạn, vào ngày 20 tháng 4 năm 2026, cơ quan này đã tịch thu khoảng 10 kg nụ nghi là cần sa, trị giá khoảng 2 triệu HK$, từ một hành khách đến từ Bangkok qua Hà Nội (https://www.info.gov.hk/gia/general/202604/20/P2026042000942.htm).
Câu hỏi hữu ích không phải là đường hàng không hay đường biển. Câu hỏi là: lô hàng này đi qua bao nhiêu khu vực tài phán có chủ quyền, và mỗi nơi có nhìn thấy một bản sao giấy phép xuất khẩu không? Công ước Duy nhất 1961 quy định các quy tắc quá cảnh tại Điều 31:
- Điều 31(11): một Bên không được cho phép các chất ma túy gửi đến nước khác đi qua lãnh thổ của mình trừ khi xuất trình cho cơ quan chức năng của mình một bản sao giấy phép xuất khẩu.
- Điều 31(12): các cơ quan quá cảnh phải thực hiện mọi biện pháp cần thiết để ngăn chặn việc chuyển hướng.
- Điều 31(14): các quy tắc quá cảnh này không áp dụng khi lô hàng được vận chuyển bằng máy bay không hạ cánh tại nước quá cảnh.
Đối với hàng hóa kiểm soát, một lộ trình trực tiếp tốt hơn một lộ trình hai điểm dừng rẻ hơn.
6. Incoterms: vì sao DDP là câu trả lời sai ở đây
Theo DDP, người bán chịu mọi chi phí và rủi ro đến nơi đến, bao gồm thông quan nhập khẩu, thuế quan và các loại thuế. Theo DAP, người mua thông quan nhập khẩu (ICC, Incoterms® 2020).
Giấy chứng nhận nhập khẩu cho một lô hàng thuộc danh mục chất gây nghiện được cấp cho nhà nhập khẩu, đứng tên nhà nhập khẩu, bởi cơ quan có thẩm quyền quốc gia của nhà nhập khẩu. Nhà xuất khẩu Thái Lan không thể là nhà nhập khẩu có tên trên hồ sơ đối với một chất kiểm soát tại EU hoặc Úc. DDP sẽ ràng buộc người bán vào một việc mà luật của nơi đến cấm.
Các điều kiện phù hợp:
- CIP hoặc CPT cho vận tải đa phương thức. Rủi ro chuyển giao khi bàn giao cho người vận chuyển đầu tiên, và người mua thông quan nhập khẩu. CIP theo Incoterms 2020 yêu cầu bảo hiểm theo Institute Cargo Clauses (A).
- DAP nếu người mua muốn báo giá giao tận nơi nhưng vẫn tự thông quan nhập khẩu.
Các điều kiện không phù hợp:
- DDP, vì lý do nêu trên.
- EXW, vốn để thủ tục xuất khẩu cho người mua, trong khi chỉ người giữ giấy phép Thái Lan mới được thực hiện các thủ tục đó.
- FOB, CFR hoặc CIF cho hàng đóng container hoặc hàng không. Đây là lỗi dùng sai Incoterms nói chung, không riêng gì cần sa.
7. Các sai sót về thanh toán và quá cảnh gây ra việc tạm giữ hàng
- Không có bản sao giấy phép xuất khẩu đi kèm hàng hóa. Điều 31(6) yêu cầu một bản sao phải đi kèm mỗi lô hàng. Điều 31(10) quy định rằng các lô hàng đi vào hoặc rời khỏi lãnh thổ của một Bên mà không có giấy phép xuất khẩu “sẽ bị cơ quan có thẩm quyền tạm giữ.”
- Nước quá cảnh không được xuất trình bản sao (Điều 31(11)).
- Mô tả sản phẩm không nhất quán giữa hóa đơn, phiếu đóng gói, vận đơn hàng không và giấy phép. Hải quan kiểm tra đối chiếu với giấy phép, và ngân hàng kiểm tra cùng những chứng từ đó trước khi giải ngân thanh toán.
- Số lượng vượt quá giấy chứng nhận nhập khẩu, hoặc lô hàng nằm ngoài thời hạn hiệu lực của một trong hai giấy chứng nhận. Bản thân Công ước không nói rằng việc vượt số lượng làm vô hiệu toàn bộ lô hàng, nhưng các cơ quan nhập khẩu thường từ chối hoặc giữ những lô hàng như vậy. Hãy kiểm tra quy định riêng của nước đến.
Việc đối chiếu số lô sản xuất với giấy chứng nhận phân tích, mã HS, phạm vi kiểm dịch thực vật và chuỗi giấy phép được trình bày trong các bài về chuỗi giấy phép và kiểm nghiệm. Việc bảo quản, làm khô và ủ được trình bày trong các hướng dẫn riêng của diễn đàn.
Để tham chiếu: Cục Hải quan Thái Lan báo cáo có 3.309 vụ liên quan đến cần sa và hơn 37.210 kg bị tịch thu từ ngày 1 tháng 10 năm 2025 đến ngày 30 tháng 6 năm 2026, hầu như tất cả là các vụ cố gắng xuất khẩu (Thông tấn xã Việt Nam/VietnamPlus, ngày 16 tháng 7 năm 2026, https://en.vietnamplus.vn/thailand-uk-strengthen-cooperation-to-combat-illegal-cannabis-smuggling-post348388.vnp). Đây là các vụ liên quan đến hành khách và chuyển phát nhanh. Nghiên cứu này không tìm thấy vụ tịch thu nào được ghi nhận đối với một lô hàng quá cảnh có chứng từ đúng theo Điều 31. Điểm liên quan đến nhà xuất khẩu hợp pháp là các lô hàng xuất xứ Thái Lan sẽ bị kiểm tra kỹ hơn so với cùng loại hàng từ Canada.
Điều gì đã thực sự xảy ra sai sót trong một lô hàng của các bạn ở đây: về phía tiền bạc hay về phía vận chuyển? Các dạng sai sót nêu trên được xây dựng từ các quy tắc, không phải từ hồ sơ vụ việc. Một câu chuyện có thật về lô hàng bị giữ, lệnh chuyển tiền bị từ chối hay tài khoản bị đóng sẽ có giá trị hơn cả danh sách này.
Đọc thêm: bài về chuỗi giấy phép liên quan đến cặp giấy chứng nhận theo Điều 31, bài về kiểm nghiệm giấy chứng nhận phân tích, và bài so sánh năm thị trường.
Bài viết này là thông tin tham khảo dành cho độc giả hoạt động hợp pháp tại khu vực tài phán của mình. Đây không phải là tư vấn pháp lý, ngân hàng, thuế, hải quan hay tài chính, và không nội dung nào ở đây là khuyến nghị về bất kỳ ngân hàng, phương thức thanh toán hay tuyến đường nào. Ngưỡng kiểm soát ngoại hối, phân loại của Hoa Kỳ, lập trường về trừng phạt và luật về chất gây nghiện thay đổi thường xuyên, và có ít nhất một nguồn chính thức được tham khảo đã lỗi thời vào thời điểm viết bài này. Hãy xác minh mọi con số với ngân hàng được ủy quyền, đơn vị giao nhận vận tải và luật sư có chuyên môn trước khi vận chuyển hoặc lập hóa đơn.